Publicado: 4 de octubre de 2022
Dentro de los diferentes tipos de fraudes relacionados con la inversión en criptomonedas, uno muy peligroso, porque suele sostenerse en el tiempo, es el de los esquemas piramidales como los sistemas Ponzi. La plataforma que vamos a analizar a continuación, Trust Investing, es probablemente un ejemplo de una combinación entre ambos modelos de fraude. Y por tanto, un entorno peligroso que, como veremos, parece que va a ocasionar graves pérdidas.
A comienzos del pasado verano la CNMV emitía una advertencia de prohibición para operar sobre productos financieros en nuestro país a Trust Investing. Esta prohibición venía sumarse a una cascada de prohibiciones que ya había comenzado anteriormente con otros reguladores como las autoridades financieras panameñas.
Aunque, aparentemente Trust Investing siga funcionando, todo apunta a que se trata de un fraude que puede generar un enorme agujero entre los miles de inversores que han confiado en el modelo.
Cuando analizamos plataforma vemos que se ofrece como una compañía capaz de proporcionar retornos que pueden llegar al 200%. Sin embargo, ni tiene grandes explicaciones sobre su modelo de inversión, ni los mensajes que lanza son confiables.
| 🎯 Método | Trust Investing |
| 📊 Sistema | Inversiones automáticas |
| ⭕ Licencia | No |
| 👍 Alternativa | Copy Trading |
Indice
¿Qué es Trust Investing?
Trust Investing es una plataforma de inversión que ofrece a los inversores la oportunidad de invertir en una variedad de activos, incluyendo acciones, bonos, fondos mutuos y otros instrumentos financieros. La plataforma se encuentra entre las más populares del mercado y cuenta con más de 100.000 clientes en todo el mundo.
Trust Investing permite a los inversores acceder a una amplia gama de productos y servicios, lo que les permite diversificar sus carteras y reducir el riesgo. La plataforma también ofrece una serie de herramientas y recursos educativos para ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión más informadas.
¿Cómo funciona Trust Investing?
Trust Investing es una plataforma online fácil de usar que le permite a los inversores comprar y vender distintos tipos de activos financieros. Los inversores pueden acceder a la plataforma a través de su sitio web o mediante la aplicación móvil Trust Investing.
Una vez que los inversores se hayan registrado en la plataforma, podrán acceder a todos los productos y servicios disponibles. También podrán utilizar las herramientas de análisis y seguimiento de carteras para ayudarles a tomar decisiones de inversión más informadas.
El funcionamiento de este tipo de fraudes se basa en que se van pagando pequeñas porciones de intereses a los inversores, pero, no porque existe ningún modelo de inversión, sino porque se destina el dinero de nuevos inversores a ese pago.
Obviamente en algún momento, el sistema se va a tornar insostenible. Sobre todo porque como fraude, lo que pretende es acaparar el máximo de dinero posible para desviarlo y en un momento dado desaparecer. Tal y como ya ha ocurrido anteriormente con otros fraudes, y parece que está ocurriendo en el caso de Trust Investing.
¿Es Trust Investing una estafa?
Para comprender si Trust Investing es una estafa o un sistema confiable, debemos confiar en algunas consideraciones objetivas.
En primer lugar, este sistema no tiene licencia oficial, por lo que podemos invertir pero bajo nuestro propio riesgo. En caso de problemas, ningún organismo podrá protegernos y reembolsar el dinero perdido.
En cualquier caso, como siempre repetimos, nunca confíes dinero a empresas no reguladas.
Más allá de este aspecto, para definir si Trust investing es una estafa también debemos confiar en las últimas novedades sobre esta empresa. Bueno, ciertamente no son positivos: en abril de 2021, el Director de Inversiones Fiduciarias llamado Ruslan Concepción fue arrestado en Cuba mientras abordaba un vuelo con destino a Rusia.
¿Otro parámetro para evaluar si este sistema es una estafa o no? Leer reseñas independientes. La web está llena de sitios afiliados de Trust Investing que ofrecen críticas positivas, por supuesto.
Para finalizar este apartado, aquí está la imagen donde la CNMV declara ilegal este sistema:
Trust Investing opiniones y comentarios
Uno de los problemas graves cuando hablamos de esquemas Ponzi como Trust Investing es que son capaces de convertir a los propios estafados en aliados inicialmente.
Hay que tener en cuenta que, generalmente, los intereses, en pequeñas cantidades, son abonados al inversor. Esto hace mantener la confianza y, más aún, al tratarse de un sistema basado en referidos, en el que se suman beneficios si llevamos otros clientes a la plataforma, hace que, de manera perversa, el propio estafado este defendiendo la estafa.
Por eso mismo, en el desarrollo de este tipo de fraudes encontramos diferentes periodos a la hora de analizar comentarios y opiniones.
Es posible que en una primera instancia encontremos no sólo opiniones positivas, sino gente animando a la inversión, habitualmente a través de enlaces referidos para obtener ese beneficio añadido. También, como ocurre habitualmente, cuando el chiringuito pincha, comienza las denuncias, las demandas y las malas opiniones.
Esto suele coincidir con el momento en el que la plataforma deja de ser capaz de pagar los intereses. Bien porque ya se ha descapitalizado y el dinero desaparecido, bien porque no hay nueva entrada de inversores. En ese punto es cuando los estafadores van a desaparecer.
Generalmente no lo harán de manera habitual, sino que incluso durante un periodo de tiempo defenderán las bondades del sistema, pero es sólo tiempo ganado para la descapitalización y lavado de dinero. Así como para preparar la posible defensa ante las demandas.
En este caso, todas las opiniones serias de referencias a tener en cuenta coinciden en lo mismo: estamos ante una estafa piramidal de manual.
Trust Investing Tutorial
Sin embargo, en cuanto leemos reseñas de revistas especializadas, en el 99% de los casos se habla de una estafa. Aquí hay un video de BacheCubano, un conocido Youtuber con más de 66.000 seguidores:
En última instancia, esperamos el resultado del poder judicial, pero mientras tanto, no sugerimos invertir nuestro dinero en inversiones fiduciarias.
Estafas similares
- Bitcoin Trade Robot
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- 1k Daily Profit
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Conclusiones
Trust Investing comenzó a operar a nivel fuerte en la primavera del pasado año 2019. Ha tenido una presencia notable en Cuba y en algunos países centroamericanos, con menor medida en España.
Del análisis de la plataforma llegamos a la conclusión de estar ante un modelo de inversión fraudulento. Sin ningún sistema conocido de inversión, aunque se proclama líder en inversión en criptomonedas, lo que encontramos es un modelo de negocio piramidal.
Basado en las aportaciones progresivas y la captación de referidos que, a su vez, deben buscar otros referidos para obtener supuestos beneficios. Al no haber ningún modelo de inversión que sustente el dinero que se obtiene, queda claro que se trata de un esquema piramidal o sistema Ponzi en este caso.
